一种疑似个人非法交易数据集已成功在江苏数据知识产权登记系统进行登记，应用在反欺诈、金融风险监控领域

江苏苏商银行股份有限公司 本次登记的数据知识产权 一种疑似个人非法交易数据集, 本数据集通过分析行内个人客户的交易频次和交易规模，识别出活期账户中交易频次与规模异常的清单。筛选标准包括以下高风险特征：每月累积转出金额超过50万元、转账次数超过50次，且账户“贷入借出”差额占累积交易额的比例小于0.0003（剔除活期利率产生的利息影响）。数据集中涵盖了交易流水信息中的关键字段，如交易发生地、交易金额、交易对手信息等。该数据集为监控疑似频繁交易行为提供了结构化的信息支持，能够有效辅助金融机构进行高风险账户识别和交易行为分析。

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登记内容：

关于 江苏苏商银行股份有限公司 , 江苏苏商银行股份有限公司是一家位于江苏省的商业银行，主要为中小企业及个人客户提供全面的金融服务，包括存款、贷款、支付结算等业务。该银行致力于支持地方经济发展，并在金融创新和服务质量方面不断进步。

关于 江苏数据知识产权登记系统 , 由江苏省知识产权保护中心开发的系统，为依法取得、按照一定规则处理的、具有商业价值和智力成果属性的数据集提供登记服务。该系统依托江苏省知识产权大数据平台，支持对登记数据知识产权相关专利信息进行查询展示，并已与江苏省公证区块链对接。系统的上线为数据知识产权的协同保护提供了有力支撑，未来还将陆续推出数据知识产权交易等功能模块，促进数据知识产权的流通使用，助力江苏数字经济高质量发展。