作为国内数据要素流通的核心枢纽，上海数据交易所承担着推动数据产品标准化交易、合规流转的核心职能，是国内首个面向全国的国家级数据交易场所。随着金融数字化转型的深入推进，以及监管层对银行业信用风险管理要求的不断升级，金融风控类专业工具型数据产品的市场需求持续攀升。2022年原银保监会发布的《商业银行预期信用损失法实施管理办法》（2022年10号文）明确要求所有商业银行需建立健全预期信用损失管理体系，叠加IFRS9国际财务报告准则对减值计量的硬性要求，大量中小金融机构普遍面临自研系统投入成本高、模型合规性不足、流程适配难度大等痛点，对标准化、合规化的信用风险管理工具存在迫切需求。
在此背景下，上海吉贝克信息技术有限公司研发的吉贝克预期信用损失管理系统于2025年4月18日在上海数据交易所首发上架，成为公开交易市场中少数同时覆盖监管合规要求与银行内部管理需求的信用风险管理类数据产品。据介绍，该系统在IFRS9减值计量标准基础上，针对性强化了全链路风险管理功能，覆盖监管明确要求的风险分组、阶段划分、阶段上迁控制、前瞻性模型管理、管理层叠加、流程控制等核心模块，一方面可以直接满足商业银行外部监管报送的合规要求，另一方面也能支撑银行内部风控流程的数字化改造，提升减值计提的全面性、准确性与精细化水平。系统内置的跨期分析、阶段迁徙预测、减值计提预测等内部管理报表功能，还可为银行管理层的信用风险决策提供量化数据支撑。
从潜在应用场景来看，该系统既可以为缺少自研能力的城商行、农商行、村镇银行等中小金融机构提供开箱即用的合规工具，大幅降低信用风险管理体系建设的成本与周期，也可以作为大型银行现有风控系统的补充模块，提升特定场景下的风险计量效率。未来还可延伸应用至消费金融公司、小额贷款公司等持牌金融机构的信用风险管理场景，以及地方金融监管部门的非现场监管数据分析场景，进一步释放数据产品的公共价值与产业价值。
此次上架上海数据交易所，也标志着该系统的合规性、标准化程度已获得国家级交易场所的官方认可，金融机构可通过上海数交所的合规交易流程完成采购，避免数据产品采购中的数据安全、产权界定等合规风险，同时也为国内金融风控类数据产品的规范化流通提供了参考样本，助力金融领域数据要素的市场化配置，支撑数字经济与金融数字化转型的深度推进。
上架内容：
_1769672084863.jpg)